据悉,年底亚太地区共有位亿万富翁,占全球亿万富翁人数的38%,其中位在中国。超级富豪增多、寻求个性化财富服务,大大增加了香港和新加坡的家族办公室(FamilyOffice)或私人投资工具数量,今年前三季度较去年同期增长15%。
此外,超级富豪越来越追求高回报投资、投资多元化以及希望更好地控制财富,同时企业管理层换代,税收减免和居住权等激励措施的出台,这些都进一步推动了亚洲的家族办公室业务蓬勃发展。
家族办公室在亚洲是一个相对较新的概念,目前只有不到家实体家族办公室,而西方的规模已达数千个。鉴于这些企业的私人所有权属性和保密性,暂时还没有确切的规模数据。
家族办公室提供一站式解决方案来管理富豪的财富,包括投资、慈善捐赠、税收和财富转移,由银行家、基金经理、律师和税务从业人员组成,部分家族办公室甚至提供海外私立学校和旅行安排作为附加服务。这种个性化的服务很受富豪的欢迎,能够在财富管理方面拥有更大的发言权。
瑞士私人银行LombardOdier亚洲家庭服务主管LeeWong表示:“今年新开的家族办公室肯定更多,在亚洲增长应该会继续沿着目前的轨迹发展。”
六位私人银行家平均估计,今年前三个季度,亚洲新家族办公室的数量比去年同期增长了15%。
家族办公室
家族办公室的概念始于公元6世纪,国王的管家负责管理皇家财富,之后贵族也要求参与其中,之后这个概念延续至今。而现代意义上的家族办公室在19世纪开始发展,年,J.P.摩根的家族创立了摩根财团,来管理家族资产。
瑞银与CampdenWealthResearch合作发布的全球家族办公室年度报告访问了全球个家族办公室的负责人和高管。报告显示,大约三分之二的家族办公室设立于年或之后,仅有1/10的家族办公室成立于上世纪70年代。
受访者表示,他们平均管理的资产规模为8.08亿美元,年家族办公室的平均投资组合回报率为15.5%,高于去年的7%。
由于家族企业在强劲的牛市背景下继续偏好股票,家族办公室总投资组合中现在有28%由股票组成,私募股权领域的实力也有所提升,其占平均投资组合的五分之一(22%),年的回报率为18%。几乎一半(48%)的家族办公室表示,他们管理的资产在过去一年中有所增加。
瑞士银行全球家族办公室集团负责人SaraFerrari表示:“自从我们分析这些数据以来,亚洲首次在业绩方面处于领先地位,受益于该地区发展中市场股票和大量私募股权交易较高。我们也看到发展中市场的家族办公室变得越来越复杂和制度化。我们预计这一趋势将在未来几年加速。”
CampdenWealth研究部主任RebeccaGooch博士说:“除了平均家族办公室组合业绩良好外,我们见证了自千禧年以来家族办公室的显着增长和专业化。所有家族办公室中有三分之一现在拥有二级分支机构,一半表示他们的资产管理规模逐年增加,四分之三表示他们所服务的家庭的财富在过去12个月中有所上升。”
家族办公室持续风险更高、流动性更低的投资趋势。近一半(46%)的平均家族办公室组合现在
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